نحن دائما نلفت نظر عملائنا ونشجعهم للالمام باكبر قدر من المعرفة والمعلومات قبل البدء فى المتاجرة. نرجو لفت نظرك الى ان المتاجرة فى الفوركس والعقود مقال الفروقات تحتوى على قدر كبير من المخاطرة، ومن المهم جدا ان تتعرف على طريقة عمل السوق وكذلك معرفة معانى المصطلحات المستخدمة فى المتاجرة
فيما يلى بعض المعلومات الاساسية المهمة عن سوق الفوركس والمتاجرة
الفوركس
Forex -Foreign Excange
الفوركس هو تبديل عملة بلد ما بعملة بلد اخر
مثال: يعيش سام فى الولايات المتحدة الامريكية وينوى السفر الى اوربا. لدى سام دولارات امريكية ويحتاج لتغيرها ليورو اى يشترى يور بالدولارات التى لديه.سعر التغير فى تلك اللحظة هو 1.3000 دولار لواحد يورو. اشترى سام 1000 يورو ببيعه 1300 دولار (1000*1.3000). هذه عملية تبديل عملة اى ما يسمى فوركس
لأعلى
—————
سوق الفوركس
سوق الفوركس هو المكان الذى تتم فيه عملية المتاجرة بالعملات. عليك بالذهاب لبنك او صرافة لتغير اليورو لدولار اى لشراء اليورو بالدولار. لكل بنك او صرافه سعره الخاص للتغير. يتكون سوق الفوركس من كل هذه البنوك والصرافات. اى انه ليث مكان واحد بعينه. انه سوق غير مركزى وضخم جدا اذ ان حجم العملة المتبادلة فيه يصل 5 ترليون دولار فى اليوم. وهو اكبر بكثير من سوق الاكوتى وبسيولبة كاملة
لأعلى
————–
المتاجرة
المتاجرة هى شراء او بيع شئ ما مقابل شئ اخر
لأعلى
————–
المتاجرة اونلاين
المتاجرة اونلاين هى عملية تجارية تتم من خلال شبكة الانترنت. يستطيع المستخدم دخول منصة تداول حيث يرى اسعار السوق للسلع المختلفة ويقوم بعمل صفقة كما يستطيع متابعة كل نشاطاته التجارية
لأعلى
————–
سى اف دى – العقود مقابل الفروقات
السى اف دى او العقود مقابل الفروقات هى اتفاق بين طرفين لتبديل الفرق بين سعرى فتح واغلاق العقد فى لحظة اغلاق .العقد، تبديله بالفرق مضروبا فى عدد وحدات السلعة المحددة فى العقد. السى اف دى هى عملية تفاضل مرتبطة بالسعر المحدد للسلعة. وهى ليست عملة تسليم وتسلم حقيقة. فعندما تتاجر فى الفوركس فانك لا تشترى او تبيع حقيقية. عندما تفتح مركزا طويلا للدولار/يورو فانك لا تشترى يورو وتبيع دولار حقيقة. انت تتاجر فى عقد مقابل الفرق. انت فتحت صفقة بحيث انك عند اغلاق الصفقة ستستلم او تدفع الفرق بين سعرى الفتح والاغلاق مضروبا فى عدد الوحدات
مثال:فتح سام واحد لوت ستاندارد طويل يورو/دولار امريكى (اى ان سام اشترى 100000 يورو-مقابل الدولار الامريكى سى اف دى). كان السعر فى لحظة فتح العقد هو 1.3000. واغلق سام العقد فى اللحظة التى وصل فيها السعر الى 1.4000. عند الاغلاق اصبح لسام ربح يساوى
(1.300-1.400)*100000=10000 دولار امريكى
لأعلى
—————
ازواج العملات
تختلف متاجرة العملات من المتاجرة بالسلع الاخرى فى انها تتاجر بالازواج.عندما تتاجر فى الذهب او الاسهم فانك تشترى بالمال. اما فى الفوركس فانك تتاجر بعملة مقابل عملة اخرى: تشترى عملة ما وتبيع عملة اخرى. وعلى هذا فانك تتاجر بعملتىن اى زوج عملات فى ان واحد
مثال: عندما تشترى يورو/دولار فانك تشترى يورو وتبيع دولار
يرمز للعملات فى ازواجها بثلاثة احرف رأسية حسب الشفرة الدولية
International Standard for currency codes-ISO 4217
الحرفان الاولان يرمزان لشفرة البلد حسب الشفرة الدولية
International Standard for country codes-ISO 3166
والحرف الثالث يمثل اسم العملة
Example: USD = US dollar, where “US” = the United States and “D” = dollar.
تتكون ازواج العملات من العملة الاولى التى تسمى العملة الاساسية والعملة الثانية التى تسمى العملة المقابلة. وهناك اتفاق دولى متعارف عليه فيما يعتبر العملة الاساسية والعملة المقابلة فى ازواج العملات حسب اسبقية خاصة
| # | اسم العملة | القطر | ISO شفرة | الكنية |
|
1 |
اليورو | منطقة اليورو | EUR | The single currency |
|
2 |
الجنيه الاسترلينى | بريطانيا | GBP | Cable |
| 3 | الدولار الاسترالى | استراليا | AUD | Aussie |
| 4 | الدولار الاسترالى | نيوزيلاندا | NZD | Kiwi |
| 5 | الدولار الامريكى | الولايات المتحدة | USD | Buck, Greenback |
| 6 | الدولار الكندى | كندا | CAD | Loonie |
| 7 | الفرنك السويسرى | سويسرا | CHF | Swissy |
| 8 | الين اليابانى | اليابان | JPY | Yen |
هذه هى العملات الدولية الرئيسية. العملات ىالاخرى عادة تقيم مقابل احدى العملات الرئيسية
:مثال
GBPUSD: الجنيه الاسترلينى هو العملة الاساسية والدولار الامريكى هو العملة المقابلة
EURGBP: اليورو هو العملة الاساسية والجنيه الاسترلينى هو عملة التسعيرة
USDSEK: الدولار الامريكى هو العملة الاساسية والكرونة السويدية هى العملة الثانوية
اذاكانت العملات مسعرة بهذا الشكل فتكون الاسعار مباشرة مبالعكس تكون الاسعار غير مباشرة
مثال: اليورو/الدولارالامريكى حيث اليورو هو العملة الاساسية والدولار الامريكى هو العملة المقابلة تكون تسعيرا مباشرا، اما الدولار الامريكى / اليورو فتكون تسعيرا غير مباشر
تسمى ازواج العملات الاكثر متاجرة فى العالم بالازواج الرئيسية.انها تأخذ اكبر نصيب فى المتاجرة
يصل الى 85% منها وهى
· EUR/USD
· USD/JPY
· GBP/USD
· AUD/USD
· USD/CHF
· USD/CAD
· USD/NZD
ازواج العملات المتقاطعة هى ازواج العملات التى تحتوى على العملات الرئيسية – مثلا اليورو/ الجنيه الاسترلينى او الجنيه الاسترلينى/ الين وهى تتاجر بنشاط
ازواج العملات الاخرى حيث تتاجرعملة ثانوية مقابل عملة رئيسية تسمى بالازواج النادرة – مثلا الدولار الامريكى/ الدولار السنقابورى او الدولار الامريكى/ دولار هونق كونق
لأعلى
————–
المركز طويل/قصير
“عندما تشترى يقال انك فتحت مركز “طويلا”. وعندما تبيع يقال فتحت مركزا ” قصيرا
مثال: سام فتح مركزا بشراء اى انه فتح مركزا طويلا
عندما تتاجر فى العملة فانك تشترى عملة وفى نفس الوقت تبيع عملة اخرى. معنى هذا انك تكون طويلا لعملة وفى نفس الوقت تفتح مركزا قصيرا لعملة اخرى
مثال: عندما يشترى سام اليورو/دولار فانه يفتح مركزا “طويلا” بالنسبة لليورو و”قصيرا” بالنسبة للدولار
لأعلى
————-
سعر العرض/الطلب
ان اسعار ادوات المتاجرة تحتوى عادة على طرفين: سعر العرض وسعر الطلب. سعر العرض هو السعر الذى يريد السوق او البروكر ان يشترى به من المتاجر ( اى ان المتاجر سيبيع به او ان مركزه قصيرا). سعر الطلب هو السعر الذى يمكن للمتاجر ان يشترى به- مركز طويل
مثال:السعر المقدم لليورو/دولار امريكى هو 1.3029/1.3030. معنى هذا ان سعر 1.3029 هو سعر العرض- يستطيع المتاجر ان يبيع اليورو/دولار امريكى بهذا السعر، بينما 1.3030 هو سعر الطلب – يستطيع المتاجر ان يشترى اليورو/دولار امريكى بهذا السعر
لأعلى
————–
الاسبرد
الاسبرد هو الفرق بين سعر العرض وسعر الطلب
مثال: السعر المقدم للذهب هو 1750.1/1750.2. معنى هذا ان الاسبرد هو 1750.1—1750.2=0.1
لأعلى
————–
البب-النقطة
البب او النقطة هى اصغر وحدة يمكن ان يتغير بها السعر
مثال: اسعار ازواج العملات تحتوى عادة على اربعة ارقام عشرية تلى العلامة العشرية (مثلا اليورو/دولار امريكي 1.2539) اى ان 0.0001 هى اصغر كمية يمكن ان يتغير بها السعر (مثلا من 1.2539 الى 1.2540) وتكون هى النقطة
ولكن احيانا يمكن ان تتغير الاسعار بواحد من عشرة من البب او بجزء واحد من البب وتسمى ببتى
مثال: يعطى عادة سعر الدولار الامريكى/الين بعددين بعد العلامة العشرية، مثلا 77.21/77.23 اى ان واحد بب=0.01. والان يمكنك ان ترى السعر الاتى – 78.513/78.524 ، حيث ان اصغر قيمة لتغّير السعر هى 0.001 – 0.1 بب =1 ببتى
اى ان البب عادةهو اصغر قيمة لتغّير السعر 0.0001 لكل ازواج العملات و0.01 للازواج التى تحتوى على الين اليابانى. وبالرغم من ان الاسعار الان اصبحت تعطى بارقام عشرية اكبر وذلك بفضل التسعير الادق الا ان البب ظل على ما هو
قيمة البب اوقيمة النقطة
لكى تحسب سريعا ربح او خسارة مركزك مع تغير السعر تحتاج الى معرفة قيمة البب. قيمة البب تعطى قدر ربح او خسارة المركز اذا تغير السعر بواحد بب
قيمة البب = حجم الصفقة *واحد بللعملة المقابلة
نتيجة لذلك انت تحصل على قيمة واحد بب بالعملة المقابلة
:مثال
مركز واحد لوت يورو/دولار امريكى
قيمة واحد بب =100000*0.0001= 10 دولارات امريكية
ولكن فى اكثر الاحيان يكون الاهم بالنسبة لنا هو معرفة قيمة الربح او الخسارة فى عملة حسابك التجارى
قيمة البب بعملة حسابك التجارى= قيمة البب/عملة الحساب-سعر العملة المقابلة
:مثال
مركز واحد لوت يورو/ين
عملة الحساب التجارى – دولار امريكى
دولار امريكى/ين= 80.00
قيمة البب =100000*0.01=1000 ين
قيمة البب بالدولارات=1000/80.00=12.5 دولار امريكى
لأعلى
—————
اللوت
:اللوت هو حجم معيارى للمعاملات. وهو يقاس بوحدات العملة الاساسية. اللوتات المتعارف عليها هى
ستاندرد لوت – 100000
مينى لوت – 10000
ميكرو لوت – 1000
نانو لوت – 100
مثال: واحد لوت ستاندرد يورو/دولار امريكى = 100000 يورو، واحد نانو لوت يورو/ دولار امريكى=100 يورو
لأعلى
————–
الأكوتى
.الاكوتى هى كمية المال فى رصيد حسابك فى حالة اغلاق كل المراكز. الاكوتى يساوى ميزان الرصيد زائدا الربح او
الخسارة
اكوتى = ميزان الرصيد +الربح/الخسارة
مثال:ميزان حساب سام = 2000 دولار.قبا ان يفتح اى مراكز كان الاكوتى لحسابه =ميزان حسابه=$2000
اشترى سام لوت ستاندرد يورو/دولار امريكى. ارتفع السعر بعد ذلك وكان ربحه 1000 دولار امريكى
والان صار الاكوتى لسام = ميزان حسابه + الربح= 2000 دولار + 1000 دولار =3000 دولار
لأعلى
————–
المارجن-الهامش
المارجن او الهامش هو كمية المال اللازم لفتح اودعم مركز معين
:المارجن المبدئي المطلوب لفتح مركزهو حجم المركز مقسوما على كتف القرض
المارجن المبدئي= حجم المركز/كتف القرض
مستوى الاستوب – اوت هو اقل مستوى الذى يغلق المركز تلقائيا عند وصوله
اقل مستوى للمارجن=المارجن المبدئي*مستوى الاستوب – اوت
ان المارجن هو الحجم الكلى اللازم لفتح المراكز المطلوبة.
المارجن الحر هو كمية المال المتبقية فى الرصيد لفتح مراكز جديدة
المارجن الحر= الاكوتى – المارجن المستخدم، حيث الاكوتى= الميزان (البلنص) +الربح / الخسارة
مثال: البلنص فى حساب سام هو 2000 دولار امريكى. كتف القرض لحسابه هو 1:100. يريد سام فتح مركز لوت ستاندرد يورو/دولار امريكى. سعر اليورو/دولار امريكى الحالى هو 1.3000. الاستوب -اوت هو 10% من المارجن.
المارجن المبدئي = 100000 يورو /100= 1000 يورو (او 1%هو المارجن المطلوب) = 1300 دولار امريكى
فى هذا المثال يحتاج سام لان يكون فى رصيده 1300 دولار امريكى لكى يفتح مركزا واحد لوت يورو/دولار امريكى
الحد الادنى للمارجن = 1300*10% = 130 دولار امريكى
عندما يهبط اكوتى سام الى 130 دولار امريكى يغلق البرنامج المركز تلقائيا
المارجن المستخدم = المجموع (كل المارجن المبدئى) = 1300 دولار امريكى
الاكوتى = 2000 دولار امريكى
المارجن الحر = 2000$- 1300$= 700 دولار امريكى
لأعلى
————–
الرافعة- كتف القرض
الرافعة هى اداة او عامل ضرب يلزم لفتح مركز اكبر من الرصيد. الرافعة فى تجارة الانترنت الفوركس/العقود مقابل الفروقات
هى القرض الذى يمد به البروكر المتاجر لتكبير فتح المركز وبالتالى ربح او خسارة المتاجر
مثال: وضع سام فى رصيده 1000 دولارا امريكيا. يقدم البروكر لسامى رافعة 1:100. اكبر مركز يمكن لسام فتحه يساوى رصيده مضروبا فى الرافعة = 1000*100= 100000 دولارا امريكيا. وعليه فان ربح او خسارة سام ستكون مضروبة كذلك فى 100
لأعلى
———————-
الاسواب -التبيت
اذا فتحت مركزا ولم تغلقه بنهاية اليوم فسيبيت المركز لليوم التالى. سيتم التحويل لليوم التالى بعمليتين مترادفتين : اغلاق المركز فى نهاية اليوم بالسعر الجارى فى تلك اللحظة واعادة ىفتحه فى بداية اليوم التالى بالسعر فى تلك اللحظة. هاتان العمليتان المتعاكستان اللتان تجمعان فى عملية واحدة تسمى سواب . الفرق بين السعرين فى العمليتين يسمى نقطة الاسواب.
الفكرة ترتكز على حقيقة ان الحجم فى كلا العملتن دفع بسعر فائدة للتبيت. الفرق بين هاتين العمولتين او سعر الفائدة التفاضلى ينتج منه سواب ايجابى او سلبى
سعر التبيت= سعر الاغلاق*(1+سعر الفائدة للعملة المقابلة*عدد الايام/عدد ايام السنة)/(1+سعر الفائدة للعملة الاساسية*عدد الايام/عدد ايام السنة
الاسواب= سعر التبيت-سعر الاغلاق=سعر الاغلاق*((1+سعر الفائدة للعملة المقابلة*عدد الايام/عدد ايام السنة) / (1+سعر الفائدة للعملة الاساسية*عدد الايام/عدد ايام السنة))-1=سعر الاغلاق*(سعر الفائدة التفاضلى)*عدد الايام/عدد ايام السنة
حيث سعر الفائدة التفاضلى= سعر الفائدة للعملة المقابلة- سعر الفائدة للعملة الاساسية
عدد ايام السنة 360 تقريبا
مثال:اشترى سام لوت ستاندرد يورو/دولار امريكى يوم الاثنين بسعر 1.25، وسعر الفائدة للدولار الامريكى(العملة المقابلة) هى 1%، وسعر الفائدة لليور(العملة الاساسية) 3%. ترك سام المركز مفتوحا حتى يوم الثلاثاء
سعر التبيت=1.25*(1+1%*1/360)/(1+3%*1/360)=1.249931
%سعر الفائدة التفاضلى=1%-3%=-2
الاسواب=1.25*((1+1%*1/360)/(1+3%*1/360)-1=-0.00006944 او تقريبا -0.69 بب
الاسواب=1.25*-2%*1/360= 0.00006944 او تقريبا -0.69 بب
فى هذا المثال اغلق مركز سام يوم الاثنين بسعر 1.25 واعيد فتحه يوم الثلاثاء بسعر 1.249931، اى انه باع اللوت يورو/دولار امريكى بسعر 1.25 واشتراه فيما بعد بسعر 1ز249931 واعطى هذا نتيجة تساوى
100000*(1.25-1.249931) = 6.94$
لأعلى
————
العمولة
من المعتاد وباختلاف سوق الفوركس من الاسواق المركزية للسلع ، لا توخذ فى سوق الفوركس عمولة نسبة لان عمولة البروكر تضمن عادة فى الاسبرد. كانت هذه ممارسة بين كل المتعاملين فى السوق بما فيهم البنوك الكبيرة
ولكن تطور تكنولوجيا الاتصالات خلق اى سى ان وتعنى شبكة الاتصال الالكترونية
ECN- Electronic Communication Network
لقد كان هذا لسنين عديدة من امتيازات المؤسسات المالية الكبرى والمحترفين يسمح لهم بالمتاجرة فيما بينهم باحسن الاسعار فى السوق وباستطاعة كل منهم تكوين سوق خاص به باسيعاره الخاصة وسبرد خاص به وتعين عمولته لسد تكلفة خدمات الموفر. وفقط منذ فترة قصيرة اصبح الوصول للسوق المشتركة للبنوك فى متناول العامة من المتاجرين.
الحسابات التى تتاجر فى السوق المشتركة للبنوك راسا ىتسمى حسابات اي سى ان. فى هذه ىالحساباتيتحصللاالمتاجر على سبرد حقيقى مرتبط بحالة السوق وتؤخذ عمولة على هذه المتاجرة
العمولة فى السوق المشتركة للبنوك محددة على اسس تجارة مسبقة. عادة تعطى بالدولار الامريكى للمتاجرة بواحد مليون دولار.لتحديد العمولة التى ستخص على الصفقة المعينة عليك بتحديد حجم الصفقة بالدولار الامريكى وقسمه على مليون ثم ضربه فى قيمة العمولة للاى سى ان
العمولة=حجم الصفقة بالدولارات/1000000*عمولةاى سى ان لواحد مليون دولار
مثال: اشترى سام واحد لوت ستاندرد يورو/دولار امريكى
سعر اليورو/دولار امريكى هو 1.3000
عمولة الاى سى ان 30 دولار للصفقة واحد مليون دولار
نرجو ملاحظة ان حجم المركز يعتبر بالعملة الاساسية. فى هذا المثال حجم صفقة سام هو 100000 يورو
العمولة عندما فتح سام المركز = 100000 يورو*1.3000/1000000 *30 =3.9 دولارا
اذا اغلق مثلا سام المركز بنفس السعر 1.3000.فى هذه الحالة ستكون عمولة الاغلاق هى
100000*1.3000/1000000*30=3.9 $
وستكون العمولة الكلية التى سيدفعها سام هى 3.9+3.9=7.8 دولارا
نرجو ان تلاحط عند المتاجرة فى الميتاتردر4 انه نسبة لخاصية البرنامج تخصم العمولة كاملة عند فتح المركز
بعض الروكرات يقدمون حسابات اى سى ان بها عملة التبيت مضمنة فى الاسبرد، مثلا حساباتنا ميتا تردر 4 .فار. مثل هذه الحسابات مصممة خصيصا للعملاء اللذين اعتادوا على ان لا تكون هناك عمولة منفصلة، اى ان كل الخصومات تكون مضمنة فى الاسبرد
لأعلى
